Solvency II uitstel tot 2024 - Wat betekent dit voor verzekeraars?
Het definitieve uitstel van EIOPA met betrekking tot de implementatie van Solvency II in Europa (de startdatum is nu vastgesteld op 1 januari 2014) maakt een einde aan een onzekere tijd voor verzekeraars. De reden voor het uitstel, dat eind 2011 werd aangekondigd, is sindsdien uitgelegd via vragen en antwoorden en raadplegingsdocumenten. Een aantal vragen blijft echter onbeantwoord, zoals:
- Wanneer worden de openstaande kwesties (die bijvoorbeeld uit de raadplegingsdocumenten naar voren zijn gekomen) opgelost?
- In hoeverre kunnen verzekeraars Solvency II in 2013 implementeren?
- Wat zijn de minimale verplichtingen met betrekking tot Solvency II (rapportage, parallel run, etc.) voor verzekeraars in 2013?
Deze en andere vragen blijven grotendeels onbeantwoord in de vragen en antwoorden en raadplegingsdocumenten die de EIOPA in de afgelopen periode heeft gepubliceerd. Verzekeraars moeten zelf op zoek gaan naar antwoorden.
Wat kan een verzekeraar doen?
Bijeenkomsten van het Europees Parlement laten zien dat er de komende tijd belangrijke meningsverschillen moeten worden opgelost. De kans bestaat dus dat er op korte termijn geen echte duidelijkheid uit Brussel komt. De vraag is dan of DNB meer duidelijkheid kan verschaffen. Tot op zekere hoogte: ja. Het heeft dit in het verleden gedaan met de zogenaamde Parallel Run. Hier werden een aantal punten (opzettelijk) open gelaten door de EU. Omwille van de duidelijkheid voor verzekeraars zijn deze punten destijds ingevuld door DNB. Het valt nog te bezien of DNB in dit geval hetzelfde kan doen. Neem de verplichtingen met betrekking tot Solvency II in 2013. Kan DNB hier een duidelijke lijn trekken die de EU niet kan trekken? De tijd zal het leren.
Op dit moment is de beste manier voor verzekeraars om zich voor te bereiden op de implementatie van de Solvency II richtlijn om de parallelle aanloop te handhaven, de ontwikkelingen op de voet te volgen (bijv. de Omnibus II) en frequent in gesprek te blijven met DNB.
